海尔消费金融：共建金融消费安全，共筑反洗钱防线

　　在数字经济蓬勃发展的时代，金融安全与每个人的生活息息相关。洗钱犯罪正以网络兼职诈骗、虚拟货币交易、非法集资等新型手法渗透至消费场景。作为正规持牌消费金融机构，海尔消费金融积极履行反洗钱职责，充分发挥能动性，携手全民筑牢反洗钱防线。

　　洗钱犯罪不仅扰乱金融秩序、危害经济安全，更会让普通群众沦为犯罪工具、蒙受财产损失、承担法律责任。在新修订《中华人民共和国反洗钱法》全面实施的背景下，海尔消费金融以“守护金融消费安全，共筑反洗钱防线”为主题，开展反洗钱集中宣传，提醒广大市民学法、知法、守法、用法，远离洗钱陷阱，保障自身权益。

　　警惕网络兼职诈骗，斩断洗钱资金链

　　某地警方破获的“兼职跑分”案件中，超200人受骗参与资金流转，涉案金额达5000万元。

　　消费者需牢记：任何要求提供账户密码、身份证信息的兼职均涉嫌违法，切勿因蝇头小利沦为洗钱工具。

　　强化个人信息保护，筑牢金融安全屏障

　　在数字化消费场景中，银行卡号、支付密码、生物识别信息等一旦泄露，可能被用于开立虚假账户、伪造交易流水。

　　消费者需做到：定期修改账户密码，避免在公共WIFI下进行金融操作;谨慎授权APP权限，不随意扫描来源不明的二维码;收到“账户异常”提示时，应通过官方渠道核实，切勿点击钓鱼链接。

　　规范大额交易行为，警惕消费场景异化

　　洗钱犯罪常通过虚构交易、拆分转账等方式掩盖资金真实流向。

　　消费者需关注：单日多笔小额转账可能触发反洗钱监测系统预警;购买奢侈品、虚拟货币等高风险交易需配合金融机构完成尽职调查;发现商户要求“代收代付”或提供异常优惠时，应核查其经营资质。

　　全民共筑防线，护航金融消费新时代

　　海尔消费金融坚决执行国家反洗钱法律法规，建立了一套完善的反洗钱内部控制体系，制定科学完善的反洗钱管理体系，明确组织架构、职责分工、操作流程等。同时，公司还通过客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等制度，确保每一笔交易都合法合规。

　　从规范使用支付工具到积极举报可疑线索，从保护个人信息到配合身份识别，我们每个人都是金融安全生态的建设者。海尔消费金融还加强员工反洗钱培训，提高他们的警觉性和识别能力。如利用LED显示屏循环播放反洗钱标语，发放宣传资料，让公司员工潜移默化地学习反洗钱知识。此外，公司还充分利用数字化平台，通过官方渠道发布通俗易懂的科普文章和短视频，解读洗钱犯罪的常见手段与防范技巧。

　　反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，需要金融机构、政府和社会公众的共同努力。海尔消费金融将继续筑牢反洗钱防线，以清醒认知抵御风险诱惑，用实际行动维护清朗金融环境，为共同为打造一个干净、透明的金融环境，与各方并肩携手共同打造金融安全新篇章。