2026-02-10 16:23:02 中华网
2026年1月，微信公开课PRO金融专场在广州召开。恰逢微信上线15周年、公开课PRO陪伴行业12载的双重节点，这场汇聚中国工商银行、中国建设银行、中信建投、众安保险等头部机构代表与行业专家的年度盛会，以微信全域生态为核心底盘，深度探讨金融行业数智化转型的新路径与新可能。
作为国内证券行业数智化转型的先行企业，九方智投控股(9636.HK)旗下九方智投受邀参会，并凭借在数智化投顾领域的深耕实践与突出成果，斩获“年度数字化先锋企业”奖项。
图：九方智投获评年度数字化先锋企业
该奖项旨在表彰在数字化探索道路上走在前列、为金融行业的数字化转型做出杰出贡献的企业，同批获奖的还有富国基金、平安财产保险、中信建投证券、华夏基金、众安保险等先锋力量，共同彰显了金融行业数字化转型的创新活力。
图：九方智投获评“年度数字化先锋企业”
会上，九方智投副总经理唐季华代表企业登台，发表《一体驱动，双效提升：九方智投数智化投顾新实践》主题演讲，分享公司的扎实技术落地经验与前沿行业洞察，为金融生态高质量发展提供了极具参考价值的可复制实践范本。
图：微信公开课PRO金融专场现场
微信公开课PRO作为数字生态领域的标杆盛会，12年来始终引领行业创新趋势。从早期的流量链接到如今的全域生态协同，从工具赋能到数智化深度融合，公开课不仅见证了微信生态的迭代升级，更陪伴金融行业完成了从“数字化试水”到“智能化深耕”的关键跨越。
在这场聚焦数智化转型的深度对话中，九方智投分享的实践经验成为全场关注的焦点。九方智投副总经理唐季华结合公司多年经验，直指当前证券行业面临的流量昂贵、职能细化、监管趋严三大核心挑战，并深入阐释了九方智投“一体驱动，双效提升”的核心逻辑。
“一体”即以企业微信为统一数字枢纽，构建战略、数据、链路三位一体的数字化底座;“双效提升”则聚焦服务效率与合规安全的双向升级，通过全链路优化破解行业痛点。
双效并进：外部服务提质与内部协同革新
在外部服务提效方面，九方智投搭建起“公域引流—私域沉淀—服务转化”的完整链路：借助公众号、小程序、企业微信等产品矩阵，依托一客一码、获客助手等企微原生组件，实现公域流量向私域的高效迁移;叠加AI技术与投研能力，推动服务从“被动响应”向“主动陪伴”转型，实现分钟级响应客户咨询等专业服务。
更值得关注的是，九方智投通过企业微信会话存档功能及微信生态多端实时数据挖掘，实现从“用户需求识别”到“用户时机识别”的进阶。如同在最佳时机为沙漠中的行者递上水源，精准捕捉客户决策关键时刻，显著提升转化效率，形成“引得来、留得住、转得出”的流量运营闭环。
内部协同优化上，九方智投投入大量研发资源打造了九方“Webox统一门户”，并在企微工作台实现整合呈现，达成信息、AI、OA、密码管理等功能的集成。同时，深度应用企业微信原生能力与5.0版本新增的AI智能表格、AI会议纪要、7×24小时Bot等功能，覆盖跨部门协作、创意管理、数据复盘、行政服务等多个场景。目前，公司在投放端的实践已显现显著成效，无需额外研发即可完成高效协同，这一系列举措大幅节省研发精力，让技术团队聚焦客户服务工具构建，推动内部运营效率质的飞跃。
合规护航生态集成：解锁金融普惠新可能
在合规管控层面，面对日益趋严的平台监管与行业监管，九方智投自研智能合规风控平台，构建“过程风控+内容质检”双重保障体系。通过“AI监测官”实现准实时级过程监管，“AI巡查官”完成全流程内容质检，7×24小时全链路实时检测覆盖投放、运营、服务等所有环节，确保素材与内容合规，既满足监管要求，更为业务可持续发展筑牢生命线。
唐季华提到，当前数字化技术的核心价值已从底层研发转向生态能力集成，高效整合生态工具才能实现更强的商业转化。九方智投的实践证明，依托企业微信的生态底座，可实现流量运营、客户服务、合规管控与内部协同的全链路优化，有效破解了传统投顾服务效率低、定制化不足、合规风险难把控等痛点，又能借助微信生态触达更广泛用户，推动金融服务走向普惠共享。
如今，微信生态早已从一个社交工具，成长为行业数智化转型的“基础设施”。未来，随着AI技术的持续迭代、微信生态的进一步开放，金融行业的数智化转型必将朝着更高效、更合规、更贴近客户需求的方向迈进。九方智投将持续深化传统金融业务与现代数字技术的融合，把握数字化发展机遇，持续彰显数智化时代金融企业的创新活力与发展潜力，助力金融行业实现高质量转型。
