同盾科技助力某银行建立全流程风险管理体系，提升风险识别能力

　　近日，同盾科技成功助力某银行建立了全流程风险管理体系，显著提升了该银行的风险识别能力。在当前复杂多变的金融环境中，风险管理对于银行的稳健运营至关重要。同盾科技凭借其在风控领域的深厚积累和创新能力，为银行量身打造了一套科学、高效的风险管理解决方案。

　　同盾科技分析发现，该行对客户的信息分析不够细致全面，信用评估的机制相对滞后。为了实现差异化的信用卡定价目标，更好地满足不同层级客户需求，该行需要找到一种具有高度自适应能力、灵活性更强、能自主调整并具有动态特性的评估模型，进行相应的信用风险评分和控制。

　　通过对其他大型银行反欺诈业务及系统进行深入调研分析，并结合该行现状以及未来业务发展目标，同盾科技帮助其制定了“五步走”计划：

　　一是反欺诈工作现状评估。对该行卡中心多个部门进行调研，同时对标业内领先卡中心，对现状进行差距分析及综合评估。

　　二是反欺诈策略优化及新增。对原有反欺诈规则进行基于数据驱动的分析优化，并基于可用数据开发新的反欺诈策略。

　　三是申请反欺诈模型搭建。依托线上线下渠道，基于人工欺诈认定及贷后推断分别搭建评分模型及机器学习模型。

　　四是反欺诈监控报表设计。针对行方关心的业务指标、策略评估指标、模型评估指标、贷后资产情况、日常监控等分别设计监控报表。

　　五是信用卡申请反欺诈体系规划。对标领先卡中心的IT系统建设情况，规划申请反欺诈决策中心，在策略模型快速部署、决策提供、知识图谱落地等方面给予支持。

　　该行信用卡反欺诈体系上线后，经过后期验证，策略和模型均具有很高的欺诈识别能力(KS>0.4，Lift>3)。根据历史数据测算结果，新的策略模型体系可以降低欺诈率10%以上，减少人工调查工作量20%以上。

　　通过同盾科技的助力，该银行不仅建立了完善的全流程风险管理体系，还实现了风险识别能力的显著提升，为业务的稳健发展提供了有力保障。未来，同盾科技将继续发挥其在风控领域的专业优势，与更多金融机构携手合作，共同应对金融风险挑战，推动金融行业的健康发展。