东融常州分公司慧眼识破刷单骗局，果断终止贷款守护客户财产安全

　　近日，东融常州分公司精准识破客户虚构经营用途、拟借贷参与网络刷单的风险，果断终止贷款合作，及时向客户警示刷单骗局危害，有效避免客户面临房产、资金双重损失，以实际行动践行东融“良心做人，匠心助贷”核心理念。

　　客户申请贷款，用于开设水果店，征信记录良好、无任何负债，符合放款条件，可获批20万元授信额度。按照业务流程，东融常州分公司客户经理陪同客户前往家中调取经营佐证材料，实地走访时发现屋内堆放大量未拆封快递包裹，客户解释称所有商品均为平台活动薅羊毛所得，多余货品会赠予周边邻里亲友。交谈间隙，客户接到来电，通话期间主动告知对方自身20万贷款当日即可下款，放款后第一时间同步消息。这通电话让东融业务员高度警觉，当即围绕水果店运营专业问题向客户追问，客户对经营成本、客源、市场行情一无所知，回答支支吾吾，东融当即停下业务流程，结合客户家中大量异常快递、频繁与陌生号码联络等线索，直接点破其深陷刷单返利骗局。

　　在耐心劝导下，客户终于坦白实情，所谓水果店投资完全是编造的贷款用途，真实目的是将20万贷款投入网络平台刷单，此前已投入数千元本金，也曾收到几百至上千元小额返利，妄图靠贷款加大投入赚取高额佣金。东融随即向客户拆解刷单诈骗典型套路，告知此类骗局前期小额返利只为博取信任，一旦大额资金投入，平台便会以各种理由冻结账户、失联跑路，最终本金全部亏损。同时明确告知，本次贷款资金用途虚假，严重违反信贷管理规定，当场终止全部放款合作。

　　此次事件是典型刷单返利诱导客户虚构用款需求的高危风险场景。东融常州分公司全程细致问询，依靠扎实的风控能力精准识别风险，及时叫停违规业务，及时警醒客户远离网络刷单陷阱，避免其借贷亏空、房产受损。

　　长期以来，东融常州分公司严格落实集团风控管理要求，坚持贷前核查、全程风险研判，持续提升一线员工风险识别的能力。本次及时终止涉刷单虚假贷款业务，正是集团坚守 “良心做人，匠心助贷”司训的生动体现。集团始终以合规经营为发展根基，牢牢守住业务底线，全力保障客户财产安全，树立行业合规服务标杆。